不明朗因素充斥金融市場,美國加息,全球股市低迷,無論是港股還是美股都節節下挫。要平安過渡熊市,投資者除了要保持良好的投資心態,不要被情緒沖昏頭腦外,市場上亦有不同的投資商品能發揮對沖作用,讓投資者能在波動的市場中仍然有機會獲利賺錢。Lendela借得la與你分享5個面對跌市時的投資策略,讓你了解更多不同的對沖方案,重新檢視並調整自己的投資組合。

 *忠告:投資涉及風險,股票價格可升可跌,投資前應先了解產品風險,並諮詢專業意見。

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 債券

 股市起起落落是再正常不過的現象,但有趣的是,通常在股市跌時,債券便會升;股市升時,債券便會跌。換言之,在全球股市下跌時,債券仍然是投資者的避風港。債券雖然增長潛力低,但卻勝在風險低,保本能力強。對於穩健投資者而言,如果想自己的投資組合較為安全,便可以增加債券中所佔的比例,以減低股票下跌虧損的風險。而近年新興起的綠色債券的發行量更加在市場上迅速增長,香港亦於近年積極開拓綠色債券的商機,而政府發行的綠色債券年息亦至少有2.5%。

收息股

 另一種可以考慮在跌市中投資的公司類型,便是一些表現穩定,現金流、盈利和派息都不會受加息周期影響的公司,也就是俗稱「收息股」的股票。這些公司包括內銀股(如中國銀行、交通銀行)、中資電訊(如中國電訊、中移動),甚至是地產信託基金(如置富產業信託)等。但投資者必需要切記,除了考慮股息率外,投資者都必需要比較目標股票及恆生指數,以衡量心儀的股票能否跑贏大市。即使能獲派股息,在股市大跌的情況下,投資者仍然有機會賺息蝕本。

高息定存

 即使收息股表現相對穩定,但始終股票價格有升有跌,有時出現虧損的情況也在所難免。因此對於部分穩健投資者而言,想在跌市時保障本金、又想輕鬆收息,銀行的高息定存計劃便是十分吸引的投資選擇。雖然高息定存的回報及不上股票,但風險極低,尤其在加息環境下,銀行會紛紛調高利息來「吸金」,存款戶只要耐心等候,便能連本帶利賺取利息。要注意的是,雖然銀行普遍都會以高息來做招徠,但不同銀行均設有不同的會員級別、存款種類和其他附帶條件,因此並非所有客戶也能享受最高利率。

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 年金

 對於一直有存錢習慣,想將資金轉化成長期穩定現金收入的投資者而言,在股市大跌時,購買年金便是另一個低風險、但回報穩定的投資選項。股票市場始終有起有落,當經濟放緩或進入衰退,投資在股票市場的資金便會貶值。相反,年金的收入有保證;當投資者退休後,年金不但能抗通脹,更加能避免投資者在退休後用盡積蓄。目前市面上年金產品的種類繁多,供款年期和每月派發金額的方式也不盡相同,投資者應先了解不同年金和儲蓄產品的收益情況,才作決定。

 按兵不動

 有時候,以不變應萬變也許便是面對跌市時的最佳策略。許多人在股票市場中都讓情緒主導,但在市況波動時更加應該保持冷靜,否則高買低賣只會令你蒙受更大的損失。根據過往的股票走勢,每當股市出現急劇跌幅,過後亦會出現大升的現象,反之亦然。大部分市場都會經歷短暫性的波幅,但整體來說,一些優質的股票一般仍然會穩定上升。而正因如此,只要調整投資心態,從長線投資的角度出發,便可以受惠於這些長線升勢,即使股市下跌都能最終獲利賺錢。

圖:過去30年杜瓊斯工業指數表現(資料來源: Macrotrends.net

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Key Takeaways

  • 面對股市波幅,投資者應抱持正確的投資心態,切忌讓情緒主導,並適當地調整投資組合
  • 債券:回報及不上股票,但勝在風險低、回報穩定,可用作對沖用途
  • 收息股:表現穩定,派息和盈利不受加息周期影響,但仍然存在賺息蝕本的可能
  • 高息定存:回報較低,但不會出現負回報,可作收息用途;但並非所有存款戶能享最高息率
  • 年金:將資金轉化成長期穩定現金收入的投資者,可用作退休規劃,對抗通脹、自製長糧
  • 按兵不動:視股票為長線投資工具,終能受惠於股票長線升勢的特質